Vermögen aufzubauen, ist eine Leistung. Es dauerhaft zu bewahren, ist eine Kunst.
Wer Vermögen aufbauen und über Jahrzehnte bewahren möchte, benötigt mehr als fundierte Kapitalmarktkenntnisse. Entscheidend sind eine klare Strategie, Disziplin, ein durchdachtes Risikomanagement und die Fähigkeit, kostspielige Fehler zu vermeiden.
Stefan Eberhardt nimmt Sie mit hinter die Kulissen der unabhängigen Vermögensverwaltung und zeigt, wie vermögende Privatpersonen, Unternehmerfamilien und Stiftungen ihr Vermögen professionell strukturieren und steuern. Offen, verständlich und frei von Verkaufsinteressen vermittelt er die Prinzipien erfolgreicher Vermögensverwaltung. Er behandelt die strategische Vermögensanlage ebenso wie den souveränen Umgang mit Krisen, die klare Strukturierung aller Finanzen und Vermögenswerte in der Familie, den Vermögensschutz und die generationenübergreifende Vermögensplanung.
Darüber hinaus erfahren Sie, wie Sie unabhängige und seriöse Berater identifizieren und wie Sie ein Netzwerk aus Experten aufbauen, die Ihre langfristigen Ziele zuverlässig unterstützen.
Ein Buch für alle, die Vermögen nicht nur aufbauen, sondern dauerhaft sichern, verantwortungsvoll weiterentwickeln und erfolgreich an die nächste Generation weitergeben möchten.
Inhaltsverzeichnis
Editorial und für wen dieses Buch geschrieben ist
1. Warum Ihr Vermögen besondere Aufmerksamkeit verdient
Die Synergie von finanzieller und körperlicher Gesundheit: Warum beides für langfristigen Erfolg wichtig ist
Wohlstand verpflichtet: Wie Sie Verantwortung übernehmen und Ihren Seelenfrieden durch strategische Geldanlage maximieren
Wissen und Empfindungen: Begegnen Sie negativen Gefühlen durch Finanzbildung
Herausforderungen des Eigentums: Die Notwendigkeit, sich regelmäßig zu informieren
2. Wie Sie Vermögen generieren, erhalten und mehren grundlegende Prinzipien der Geldanlage
Über den Aufbau, den Erhalt und die Vermehrung von Vermögen
Wie große Vermögen entstehen
Klarheit, Zielsetzung und Realismus: Warum klare Ziele die Basis jeder Anlagestrategie sind
Risikoaffinität versus Risikotragfähigkeit: Die Grundpfeiler einer jeden Anlagestrategie
Emotionale Intelligenz: Wie Sie Ihre Emotionen beim Investieren im Griff behalten und rational Entscheidungen treffen
Prinzipien des Vermögensaufbaus: Einnahmen versus Ausgaben die Bedeutung eines positiven Cashflows
Das unterschätzte Preis-Leistungs-Verhältnis: Wie Kosten die Rendite langfristig beeinflussen
Strategien zur Anpassung: Regelmäßige Überprüfung und Neuausrichtung des Portfolios
3. Vermögensaufbau und -erhalt: Anlagemöglichkeiten im Überblick
Liquide versus illiquide Anlageformen
Überblick über die wichtigsten Anlageklassen
Nachhaltig investieren: Möglichkeiten und Herausforderungen
Lifestyle- und emotionale Assets: Für wen Luxusgüter wie Kunst, Autos, Boote und Uhren eine interessante Ergänzung sein können
Investmentfonds
Das ideale Portfolio: Diversifikation als Schlüssel zum Erfolg
4. Die größten Vermögensfallen und wie man sie vermeidet
Nominale Rendite versus reale Rendite: Berücksichtigung von Inflation, Steuern und Kosten
Psychologische Fallstricke
Schlechte Beratung teure Gebühren: Wie Sie unqualifizierte Berater und versteckte Kosten meiden
Wie Sie Betrüger und Hochstapler entlarven
Generationenfalle: Vermögensübergabe rechtzeitig planen
5. Erfolgsstrategien für Ihr Vermögen
Schlüsselfaktor »Passives Einkommen«: Wie Sie durch Investments kontinuierliche Erträge erzielen
Risikomanagement: Das Gleichgewicht zwischen Risiko und Sicherheit finden
Das passende Portfolio: Ihr Weg zum richtigen Vermögensmix
Die Kombination von Zinseszins und Cost-Average-Effekt
Steuern steuern
Beliebte Anlagestrategien und Investmentstile: Von Buy-and-Hold bis Indexing
Strategien für Gutverdiener
Strategien für Unternehmer
Strategien für Privatiers und Pensionäre
Strategien für Stiftungen und Institutionen
Nachhaltige Investmentstrategien
Exkurs: Wie Centi-Millionäre und Milliardäre investieren
6. Plötzlich »reich« und nun?
Emotionale Herausforderungen eines Geldregens
Negative Begleitumstände großer »Cash-Events«
Umgang mit Erbschaften
Unternehmen verkauft was nun?
Nach dem Exit oder dem Erhalt einer Erbschaft: Wie Sie plötzliches Vermögen strategisch verwalten
7. Vermögensschutz in Krisenfällen
Über Murphys Gesetz und weshalb Sie es nicht aus den Augen lassen sollten
Warum vergangene Krisen kein verlässlicher Maßstab sind
Scheinbare Stabilität und die trügerische Sicherheit großer Vermögen
Wenn Stabilität zur Illusion wird: Drei Szenarien mit Systemrisiko
Assetklassen im Krisentest
Was im Extremfall zählt und wie man sich darauf vorbereitet
Vermögensschutz im Ausland
Die wichtigsten Handlungsempfehlungen im Überblick
8. Wie die Finanzbranche tickt
Wie Banken und Finanzdienstleister ihre Kunden klassifizieren
Beratungs- und Geschäftsmodelle von Finanzdienstleistern: Welche Modelle existieren und welche für Sie geeignet sind?
Gebührenmodelle wie die Finanzindustrie Geld verdient
Den passenden Berater finden
Den Berater oder die Bank wechseln: Wann und wie Sie handeln sollten
Die Qualität des Dienstleisters überwachen: Regelmäßige Kontrollen und Feedbackschleifen
9. Selbst anlegen oder einen Profi beauftragen?
Grundlegende Überlegungen
Warum Anleger in Deutschland ungern für Beratung bezahlen
Neun Wege der Betreuung so finden Sie Ihren richtigen Partner
Wie man ohne externe Hilfe erfolgreich investiert
Vier Anlegertypen und welches Betreuungsmodell zu ihnen passt
Welche Dienstleister sonst noch für Sie wichtig sind
10. Familienorganisationund Nachfolge
Rollen, Transparenz und Entscheidungslogik
Generationenübergang: Erben und Schenken als Prozess
Vollmachten, die absichern und Klarheit schaffen
Wichtige Dienstleister bei der Nachlassplanung
11. Zeit zu handeln: Was Sie jetzt tun müssen
Schritt 1: Lassen Sie das Buch erst einmal wirken
Schritt 2: Erstellen Sie sich einen Plan
Schritt 3: Erstellen Sie ein echtes Gesamtbild kein Sammelsurium
Schritt 4: Trennen Sie endgültig Ziel und Rendite
Schritt 5: Ordnen Sie Ihr Vermögen nach Funktionen, nicht nach Produkten
Schritt 6: Analysieren Sie Ihre bisherigen Partner
Schritt 7: Wählen Sie Ihre künftigen Partner mit Bedacht
Schritt 8: Eliminieren Sie Entscheidungsstress durch Regeln
Schritt 9: Involvieren Sie ihre Familie frühzeitig
Schlussgedanke
Über den Autor
Danksagung
Stichwortverzeichnis
